Державна служба фінансового моніторингу України повідомила про різке зростання кількості перевірок фінансових операцій громадян. За дев’ять місяців 2025 року регулятор отримав понад 1,4 мільйона повідомлень про транзакції, що підлягають контролю — це на 10% більше, ніж торік, повідомляє Опендатабот, пише НБН.
Загальна сума підозрілих фінансових операцій за цей період зросла майже утричі. До правоохоронних органів передано 794 матеріали на суму понад 150 мільярдів гривень.
Більшість повідомлень — 99% — надійшли від банків, тоді як небанківські установи направили близько 15 тисяч. Найбільшу частку становлять порогові операції (83%), тобто транзакції на суму понад 400 тисяч гривень з ознаками ризику. Решта — це підозрілі операції, які банки визначають самостійно на основі поведінки клієнтів чи невідповідності їхніх даних.
Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін зазначив, що завдяки оновленій моделі моніторингу вдається блокувати схеми відмивання коштів та фінансування тероризму. У відомстві також готують впровадження систем штучного інтелекту, які допоможуть автоматизувати аналіз фінансових потоків.
Контроль здійснюється за двома категоріями:
- Порогові операції — понад 400 000 грн із ризиковими ознаками, зокрема проявами сепаратизму, фальсифікації інвойсів або великим обігом готівки.
- Підозрілі операції — незалежно від суми, якщо банк виявляє аномалії або невідповідність інформації клієнта.
За даними відомства, тенденція до зростання кількості перевірок зберігається, а середній показник щомісячних повідомлень перевищує 160 тисяч.
Нагадуємо, раніше стало відомо про те, що з 1 грудня ВПО зможуть отримати ваучер на житло.
