Як інформує «НБН» із посиланням на матеріал, опублікований на сторінці адвоката Богдана Янківа, систему фінмоніторингу банків можна «обійти», виконавши низку умов.
Зокрема, ключовий критерій, що визначає необхідність перевірки карткових платежів — сума переказу:
- транзакції від 400 000 гривень і більше, перевіряються відповідно до закону про протидію відмиванню грошей/фінансуванню тероризму;
- транзакції до 30 000 гривень зазвичай не привертають уваги фінустанов;
- транзакції від 30 000 до 400 000 гривень можуть періодично вивчатися за наявності додаткових факторів ризику.
Також, «небезпечні» фіноперації, що підпадають під моніторинг це:
- перерахування коштів за кордон;
- внесення/переказ/отримання готівкових коштів;
- транзакції резидентам, які територіально перебувають у країні-агресорі або в офшорних зонах.
Крім того, сума переказу є не єдиною причиною, через яку банк може ініціювати початок перевірки, і, йдеться про:
- частоту операцій — велику кількість переказів (наприклад, понад 100/щомісяця);
- зняття понад 50 відсотків готівкових коштів, які раніше надійшли на рахунок;
- різку зміну фінансової поведінки — наприклад, збільшення щомісячного обороту у 2 рази;
- скаргах від платників — якщо особа, яка перераховувала кошти, поскаржилася до фінустанови;
- перевищення заявленого ліміту (під час відкриття рахунку клієнт вказує одну суму щомісячних надходжень, а за фактом — отримує більше).
Раніше ми писали про те, що адвокат підказував, як українцям захистити свої карткові платежі від оподаткування.
