Як інформує «НБН» з посиланням на матеріал «Forbes-Україна», від глави НБУ Андрія Пишного пролунала заява — банк-регулятор погодиться на анулювання вищеописаних обмежень, якщо буде виконано низку вимог.
Виходячи зі слів Пишного, лімітування грошових переказів можна скасувати не раніше весни, якщо банки продемонструють, що здатні самостійно й ефективно виявляти «ризикових клієнтів», і, відповідно, вводити проти порушників обмеження.
Керівник НБУ додав — побороти проблематику «дропів» (підставних осіб, на рахунок яких зараховують, а потім знімають незаконні, на думку НБУ, кошти), через яку й було запроваджено лімітування карткових переказів, можна лише запровадженням комплексів заходів, зокрема, додатковим ухваленням закону про формування держреєстру осіб, які обходять фінмоніторинг.
Також, банкам необхідно опрацювати удосконалення своїх внутрішніх систем контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, заснований на принципі «знай свого клієнта».
Пишний упевнений — існування «дропів» було б неможливим, якби банки належним чином вивчали фінансовий профіль клієнта під час онбордінгу, і брали до уваги його історію транзакцій.
Раніше ми писали про те, що в НБУ розповідали, як у 2025-2027 роках зростуть зарплати українців.
